La República Dominicana se ha destacado como uno de los países de la región con un marco legal robusto y moderno para combatir el lavado de activos, según declaraciones de Ramón González, presidente de la Asociación de Oficiales de Cumplimiento del país. Durante una entrevista en el programa «Reseñas», González resaltó que las normativas dominicanas son reconocidas a nivel internacional por su eficacia y modernización constante.
González explicó que el sistema legal de la República Dominicana comenzó a fortalecerse con la Ley 72-02 en 2002, que sentó las bases para el combate contra el lavado de activos. En 2017, la legislación fue actualizada con la Ley 155-17, que incorporó estándares más avanzados alineados con las mejores prácticas internacionales. Estas actualizaciones han permitido que el sistema de prevención y control sea más efectivo, involucrando a diversos actores clave en el proceso.
Entre los sujetos obligados a cumplir con estas normativas se encuentran constructoras, concesionarios de automóviles, inmobiliarias y puestos de bolsa, quienes deben implementar controles preventivos para identificar y reportar cualquier actividad sospechosa. A estos actores se suman los reguladores como la Superintendencia de Bancos, la Superintendencia de Valores y la Superintendencia de Seguros, los cuales crean normativas y supervisan el cumplimiento de las leyes.
Un papel clave en la lucha contra el lavado de activos lo desempeña la Unidad de Análisis Financiero (UAF), que es la entidad encargada de investigar y analizar la inteligencia financiera en los casos relacionados con el lavado de dinero. Este organismo es el brazo ejecutor del Comité Nacional contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (Conclafit), que también incluye a representantes del Poder Judicial, el Ministerio de Defensa, la Dirección Nacional de Control de Drogas (DNCD), entre otros. Este comité multidisciplinario tiene la responsabilidad de crear políticas públicas que fortalezcan la prevención y el control en la materia.
Además, González mencionó el rol del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), organismo que establece los estándares globales que los países deben seguir para prevenir el lavado de activos. República Dominicana ha cumplido de manera significativa con las 40 recomendaciones de GAFI, lo que ha permitido al país obtener buenas calificaciones en las evaluaciones internacionales. Debido a estos avances, la República Dominicana representa al Grupo Egmont para Las Américas, una organización que agrupa a todas las unidades de análisis financiero a nivel mundial.
En comparación con otros países de la región, la República Dominicana ha mostrado un alto nivel de compromiso en la lucha contra el lavado de activos, tanto en términos de implementación de normativas como en la obtención de resultados concretos. El país ha trabajado arduamente para mejorar sus políticas públicas y garantizar que las leyes se apliquen de manera efectiva.
Finalmente, González hizo un llamado a la ciudadanía a no ignorar las señales de alerta relacionadas con el lavado de activos y a educarse financieramente. Advirtió sobre los riesgos de prestar cuentas bancarias o nombres a terceros para realizar transacciones, ya que esto puede tener consecuencias legales graves. La educación y la prevención son clave para evitar involucrarse, incluso de manera indirecta, en actividades ilícitas que puedan tener repercusiones en el futuro.
