La mexicana Elisa De Anda Madrazo dio su primer discurso público como presidenta del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. En su intervención, destacó que una de sus prioridades será avanzar en la inclusión financiera a nivel mundial, ya que el uso generalizado del efectivo y los canales financieros no regulados aumentan el riesgo de blanqueo de capitales.

En una grabación difundida por los canales del GAFI, De Anda Madrazo subrayó que su mandato se guiará por los principios de inclusión, diversidad y transparencia, solicitando una participación activa y mayor comunicación entre los miembros del grupo.

“El uso generalizado de efectivo y canales financieros no regulados aumenta el riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Por lo tanto, está dentro de nuestro mandato avanzar en la inclusión financiera”, expresó la funcionaria de la Secretaría de Hacienda de México.

Según datos del Banco Mundial, se estima que siete de cada diez personas adultas en el mundo tienen una cuenta financiera. Sin embargo, en países como México, solo el 49% de los adultos están incluidos financieramente.

Frente a este escenario, De Anda Madrazo señaló que durante su mandato se buscará una aplicación proporcional de las medidas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, mediante la revisión de los estándares sugeridos por el organismo. Además, se publicará una guía actualizada sobre la inclusión financiera para fomentar el uso de medidas de debida diligencia simplificadas en situaciones de bajo riesgo.

“Fortaleceremos nuestra capacitación, tanto para las jurisdicciones como para los evaluadores. Queremos asegurarnos de que los evaluadores se centren adecuadamente en si los supervisores han pasado de un enfoque basado en reglas a un enfoque basado en riesgos”, detalló la presidenta del GAFI.

Temas prioritarios
De Anda Madrazo enfatizó en las áreas en las que concentrará su labor como presidenta del GAFI, tales como la recuperación de activos, la identificación del beneficiario final y los activos virtuales. “Los llamo el triángulo. Trabajaremos para consolidar estos desafíos recientes”.

En reiteradas ocasiones, la funcionaria ha destacado la importancia de la recuperación de activos en la lucha contra las finanzas ilícitas, pues estimaciones del GAFI indican que solo el 1% de los recursos criminales se recuperan en favor de las víctimas.

“La verdad es que la lucha no tiene que ver únicamente con interrumpir el crimen, llevar a los criminales a la justicia o confiscar sus recursos, sino también con indemnizar a las víctimas del delito”, señaló De Anda Madrazo en un foro reciente.

Otra de sus prioridades es el inicio exitoso de la quinta ronda de evaluaciones a los cerca de 40 miembros del GAFI, la cual se centrará en los riesgos y contextos de los países evaluados, así como en la efectividad de sus regímenes para combatir las finanzas ilícitas.

La funcionaria mexicana destacó la necesidad de fortalecer el alcance del GAFI. Aunque 40 jurisdicciones son miembros del organismo, su red global tiene un impacto en más de 200.

Finalmente, De Anda Madrazo subrayó la importancia de combatir el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva, trabajando para aumentar y actualizar la comprensión de estos males para una respuesta más efectiva.