La facción de Los Chapitos ha adoptado varias modalidades para lavar las ganancias obtenidas del tráfico de fentanilo.

Joaquín ‘El Chapo’ Guzmán, mientras lideraba el Cártel de Sinaloa, disfrutaba de lujos como una casa de playa en Acapulco, ranchos en Guadalajara, aviones, yates, vehículos de lujo y hasta un zoológico privado. Según el Gobierno de Estados Unidos, su fortuna ascendía a USD 12.666 millones, cifra estimada por el Departamento de Justicia tras su juicio en 2019 en Nueva York, según documentos obtenidos por la revista Proceso.

Aunque es difícil determinar con precisión el patrimonio de ‘El Chapo’, su nombre apareció en la lista de las personas más ricas del mundo de la revista Forbes durante cuatro años consecutivos (2009-2012).

Uno de los mayores interrogantes es cómo ‘El Chapo’ lavaba las ganancias ilícitas del Cártel de Sinaloa. La empresa AML Watcher publicó un artículo recientemente en el que detalla los métodos utilizados por el narcotraficante para blanquear capitales.

Contrabando de dinero en efectivo

Las ganancias de la venta de drogas en Estados Unidos eran enviadas a México en bloques de dinero en efectivo ocultos en vehículos, camiones y aeronaves. Este método, usado desde los años 80, permitía trasladar el dinero de forma clandestina y rápida a través de la frontera. Sin embargo, era bien conocido por las autoridades, como lo menciona un comunicado de prensa del Servicio de Inmigración y Control de Aduanas (ICE) de febrero de 2019, cuando ‘El Chapo’ fue declarado culpable de 10 cargos, en su mayoría por narcotráfico. Una de las mayores incautaciones fue de USD 1,26 millones ocultos en un camión manejado por Aureliano Guzmán, hermano de ‘El Chapo’, en 1989.

Empresas fachada

El mismo comunicado del ICE de febrero de 2019 indica que ‘El Chapo’ y el Cártel de Sinaloa también lavaban capitales a través de empresas fantasmas. Durante el sexenio de Felipe Calderón (2006-2012), el Departamento del Tesoro de EEUU y la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (OFAC) detectaron y sancionaron más de 60 empresas vinculadas al Cártel de Sinaloa. Estas empresas, establecidas principalmente en Jalisco y Sinaloa, abarcaban sectores como el industrial, servicios, construcción, bienes raíces, transporte y alimentos.

Sistemas bancarios

Otro método utilizado por ‘El Chapo’ era realizar múltiples depósitos en pequeñas cantidades en diferentes cuentas bancarias para evitar ser detectados por las autoridades. Algunas cuentas bancarias se creaban con documentos falsos, mientras que ciertos bancos conocían estas operaciones y no implementaban medidas anti-lavado de dinero. HSBC Bank USA fue uno de estos bancos, permitiendo el lavado de más de USD 800 millones entre 2006 y 2010.

Criptomonedas

El Cártel de Sinaloa también ha utilizado criptomonedas como el bitcoin para lavar dinero, según el informe de la “Evaluación Nacional de Amenaza de Drogas 2024″ de la DEA. Las criptomonedas permiten transferir valores internacionalmente sin depender de bancos, manteniendo el anonimato gracias a la cadena de bloques cifrada. La Junta Internacional de Fiscalización de Estupefacientes (JIFE) estima que el Cártel de Sinaloa y el Cártel Jalisco Nueva Generación lavan alrededor de USD 25 mil millones anuales mediante criptomonedas.

Productos comerciales en el ‘Distrito de la moda’

Otro método implicaba la compra de bienes lícitos en EEUU, como reveló el FBI en la “Operación Fashion Police” en octubre de 2014. El Cártel de Sinaloa compraba productos en el Distrito de la Moda de Los Ángeles y luego los vendía en México, recibiendo el dinero en pesos mexicanos sin recurrir a entidades bancarias. El FBI confiscó alrededor de USD 65 millones en efectivo como parte de esta operación.

Lavadores de dinero de Los Chapitos

Juan Manuel Álvarez Inzunza, abogado vinculado a ‘El Chapo’ y ‘El Mayo’, era uno de los principales lavadores de dinero del Cártel de Sinaloa. Detenido en 2016 y extraditado a EEUU, fue sentenciado a más de 15 años de prisión en 2022. Sin embargo, Los Chapitos han adoptado métodos para lavar sus ganancias, siendo Mario Alberto Jiménez Castro, alias ‘Kastor’, el principal lavador de dinero. Jiménez Castro utiliza criptomonedas y transferencias bancarias para transferir dinero obtenido por el tráfico de fentanilo. Entre agosto de 2022 y febrero de 2023, sus mensajeros recuperaron más de USD 869 mil en ganancias de narcóticos, lavándolas mediante criptomonedas como Ethereum. EEUU ofrece una recompensa de hasta USD un millón por información que lleve a la captura de ‘Kastor’.